Banca Generali in sintesi

Ci distinguiamo nel panorama finanziario italiano per la centralità dei servizi di consulenza finanziaria e pianificazione patrimoniale offerti ai segmenti di Clientela Private e Affluent attraverso una rete di consulenti ai vertici del settore per competenza e professionalità. La relazione di fiducia tra consulente e cliente è posta al centro e arricchita dall’offerta di prodotti, servizi e supporti messi a disposizione dalla Banca.

Grazie ad un approccio “aperto” - da Hub Private - guardiamo sempre al meglio non solo del settore finanziario, ma dell’innovazione in generale su scala globale, aggregando piattaforme, prodotti e servizi, dalle esperienze più riuscite in ciascun ambito di competenza. Il nostro modello di business mira ad una crescita sostenibile nel lungo termine, capace di portare valore, nel rispetto dell’ambiente e degli obiettivi sociali prefissati, a tutti gli interlocutori che gravitano intorno alla società.

La nostra offerta è composta da: 

• Servizi bancari: mettiamo a disposizione dei nostri clienti una rosa di conti e servizi bancari adattabili alle necessità di ciascuno, rendendo l’operatività quotidiana semplice ed efficiente. Una gamma di opzioni innovative che assicurano la massima sicurezza nei pagamenti e nelle operazioni digitali in mobilità.
• Risparmio amministrato: ci occupiamo della componente amministrata dei portafogli offrendo consulenza sull’acquisto e la vendita di titoli su mercato secondario e primario, così come la possibilità di sottoscrivere certificati. Mettiamo a disposizione dei nostri consulenti e clienti una delle migliori piattaforme di trading presenti sul mercato, BG Saxo, mediante la partnership con la danese Saxo Bank.
• Risparmio gestito: offriamo una ampia gamma di fondi comuni, in un ambiente di architettura aperta che può contare sulle capacità nella selezione delle migliori gestioni tra migliaia di prodotti di asset manager internazionali; proponiamo un’offerta all’avanguardia nei contenitori gestiti e nelle deleghe di gestione, che permette la costruzione di soluzioni su misura, tenendo sempre come prioritaria la protezione dal rischio.  
• Risparmio assicurativo: nell’ambito degli investimenti assicurativi facciamo affidamento sulle sinergie e le competenze del Gruppo Generali, arricchite dalla nostra esperienza, e tensione all’innovazione, nell’utilizzo dell’asset management per la protezione e la personalizzazione dell’investimento.
• Servizi di wealth management e fiduciari: offriamo un’ampia gamma di soluzioni di consulenza patrimoniale, che ci consentono di dialogare con le famiglie non solo su tematiche di investimento, ma anche su previdenza e patrimonio di impresa (corporate finance), proprietà immobiliari (real estate), d’arte (art advisory), studiando la potenziale ottimizzazione nella tutela per il futuro e nelle sfide legate al passaggio generazionale (family protection).

Questa offerta è curata e proposta al cliente mediante una catena del valore che comprende:

• Reti: la relazione con i clienti avviene tramite una rete di consulenti articolata in diverse tipologie di collaboratori: Financial Planner, Private Banker, Wealth Manager e Relationship Manager. La segmentazione è pensata per rispondere al meglio alle diverse esigenze di consulenti e clienti.
• Società prodotto: oltre a offrire servizi di natura bancaria, controlliamo una società di gestione, la lussemburghese BG Fund Management Luxembourg S.A., responsabile dell’offerta di fondi di casa; abbiamo completato l’acquisizione di Nextam Partners, boutique di gestione riconosciuta nel segmento Private in Italia, e di BG Valeur, boutique attiva nella consulenza e nella gestione di patrimoni sul mercato svizzero. Nel corso del 2018, la Banca ha siglato una partnership con la danese Saxo Bank, proprietaria di una delle migliori piattaforme di trading disponibili sul mercato, per la creazione della Sim BG Saxo. Il Gruppo comprende infine una società fiduciaria (Generfid).
• Partnership: per portare ai nostri clienti il meglio delle specializzazioni presenti sul mercato in ambito di prodotto, servizi wealth management e tecnologia, ricorriamo ad accordi di partnership selezionati su base nazionale e internazionale.