Clienti

I nostri prodotti e servizi sono improntati su criteri di responsabilità e trasparenza e delineati da linee guida precise:

• Assenza di conflitti di interessi in un’architettura aperta d’offerta: offriamo ai nostri clienti un’ampia gamma di soluzioni d’investimento caratterizzate da architettura aperta, flessibilità e personalizzazione, così da rispondere alle diverse esigenze della nostra clientela e garantire adeguatezza rispetto ai loro obiettivi di pianificazione finanziaria, di tolleranza al rischio e di asset allocation;
• Protezione degli investimenti delle famiglie: abbiamo creato prodotti d’investimento assicurativo che offrono una copertura finanziaria per importanti progetti di vita dei clienti o dei loro famigliari come il conseguimento del diploma o della laurea, l’acquisto della prima casa o il matrimonio. Questi prodotti sono corredati di coperture assicurative a protezione del piano di risparmio, che subentrano qualora gli imprevisti della vita non consentano al cliente di portare a termine quanto pianificato. Abbiamo anche sviluppato un tool ad hoc per supportare i nostri consulenti nell’analisi del patrimonio dei clienti in un’ottica di evidenziare eventuali criticità annesse al passaggio generazionale;
• Sviluppo di servizi bancari per le famiglie e le categorie sociali più deboli: grazie alle potenzialità della digitalizzazione mettiamo a disposizione una rosa di servizi bancari e di gestione del proprio patrimonio a prezzi accessibili, che rendono l’operatività quotidiana semplice, efficiente e sicura a partire dai pagamenti e dalle operazioni digitali;
• Controllo dei rischi e supporto ai clienti nella gestione degli investimenti: abbiamo creato delle soluzioni IT, che consentono di valorizzare il patrimonio dei nostri clienti e di monitorarlo costantemente nel tempo, suggerendo azioni e strategie sulla base di specifici bisogni in continua evoluzione;
• Chiarezza e trasparenza nella comunicazione coi clienti: in linea con le indicazioni della Direttiva MiFID 2 e con quanto previsto dal nostro Codice Interno di comportamento, trasparenza, accuratezza e tempestività sono i principi che guidano la redazione dei contratti, dei documenti commerciali e delle altre comunicazioni verso la clientela, con particolare attenzione alla descrizione delle caratteristiche dei prodotti, dei loro rischi, costi e oneri;
• Attenzione alle tematiche ambientali e relative alla salute dei cittadini: abbiamo sviluppato e continuiamo ad ampliare la nostra offerta di prodotti d’investimento sostenibile a oggi uno dei punti distintivi della nostra proposizione commerciale. La nostra offerta ESG che coniuga obiettivi di rendimento finanziario con la considerazione degli aspetti di natura ambientale, sociale e di governance degli strumenti in cui si investe, comprende sia proposte in ambito liquido, sia di risparmio programmato. A queste abbiamo affiancato il lancio di nuove soluzioni di Private Markets dedicate all’investimento nell’economia reale. A fine 2022 il valore degli AUM legati all’offerta ESG ammontava al 32,2% sul totale delle soluzioni gestite (fondi, SICAV, sottostanti assicurativi e finanziari).