Milano, 17 aprile 2025 – Banca Generali S.p.A. (“Banca Generali”) comunica di aver sottoscritto in data odierna con Generali Italia S.p.A. (“Generali Italia”) degli accordi finalizzati al rafforzamento della partnership strategica con le compagnie assicurative italiane del Gruppo Generali. L’intesa è volta a definire ulteriori ambiti di collaborazione nella distribuzione reciproca di prodotti e servizi destinati alla rispettiva clientela, rafforzando e accrescendo allo stesso tempo il ruolo degli agenti di Generali Italia e della Rete di Alleanza Assicurazioni S.p.A. (“Alleanza”), controllata da Generali Italia.

In particolare, Banca Generali e Generali Italia hanno sottoscritto un accordo quadro (l’“Accordo Quadro”) che definisce i principi alla luce dei quali saranno articolati alcuni ambiti di collaborazione specifica e, nel dettaglio:

• lo sviluppo dell’attività di distribuzione di prodotti e servizi bancari di Banca Generali, rafforzando l’accordo di insure-banking già in essere con Generali Italia;
• il potenziamento del modello di collaborazione già in essere dei c.d. “Financial Planning Agent”, ossia agenti di Generali Italia che, per ampliare la loro gamma di offerta nei confronti della clientela, dispongono anche del mandato di consulente finanziario da parte di Banca Generali;
• la valutazione e lo studio di nuovi modelli di distribuzione dei prodotti finanziari di Banca Generali attraverso le Reti delle compagnie italiane, nonché di possibili ulteriori rapporti di collaborazione tra agenti di Generali Italia e consulenti finanziari di Banca Generali per iniziative di cross/up selling assicurativo/finanziario sulla rispettiva clientela;
• il rafforzamento delle competenze distintive di Banca Generali nel settore dei prodotti assicurativi a contenuto finanziario.

L’insieme di queste iniziative si pone l’obiettivo di valorizzare il ruolo degli Agenti e delle reti distributive di Generali Italia, arricchendo ed ampliando i servizi a loro disposizione, sia in modo diretto, sia tramite il canale di Banca Generali, per un’intesa tra le parti che amplia le sinergie nelle soluzioni per i clienti.

Nel contesto dell’Accordo Quadro, al fine di allineare ulteriormente gli interessi tra le parti, è stato altresì sottoscritto un accordo modificativo ed integrativo (l’“Accordo Modificativo”) della convenzione di distribuzione di prodotti assicurativi in essere tra Banca Generali e Generali Italia (sottoscritta nel marzo 2018), a cui ha aderito Genertellife S.p.A., e in cui è successivamente subentrata Alleanza per effetto dell’operazione di fusione di Genertellife S.p.A. perfezionatasi il 1° gennaio 2025.

L’Accordo Modificativo prevede, tra le altre cose:

• un aggiornamento del catalogo dei prodotti oggetto di distribuzione e delle relative commissioni, e una parziale modifica delle c.d. “reti restricted” (ossia le reti competitor che le compagnie assicurative italiane del Gruppo Generali non possono utilizzare a fini distributivi);
• una più puntuale declinazione dei livelli di servizio attesi;
• la possibilità di sviluppare congiuntamente un piano prodotti annuale, che tenga conto delle esigenze distributive di Banca Generali;
• un meccanismo di incentivo/disincentivo tra le parti – basato su una metrica di creazione di valore – che consente un maggior allineamento di interessi.

La stipula dell’Accordo Modificativo è stata approvata previo rilascio del parere favorevole del Comitato Controllo e Rischi della Banca, in applicazione della “Politica in materia di operazioni con parti correlate, soggetti collegati ed Esponenti Aziendali ex art. 136 TUB” dalla stessa adottata. I termini e condizioni dell’Accordo Modificativo sottoscritto in data odierna saranno analiticamente descritti nel documento informativo che sarà pubblicato dalla Banca nei tempi di legge, ai sensi dell’art. 5 del regolamento Consob sulle Operazioni con Parti Correlate e della “Politica in materia di operazioni con parti correlate, soggetti collegati ed Esponenti Aziendali ex art. 136 TUB” della Banca.