Avanti tutta su innovazione, tecnologia e Intelligenza Artificiale per Banca Generali. La terza private bank italiana sta accelerando sui temi della digitalizzazione con uno sforzo a 360 gradi, attraverso accordi, investimenti e nuovi processi. L’obiettivo è duplice, da un lato la personalizzazione e il miglioramento del servizio a vantaggio del cliente finale e dall’altro una trasformazione e semplificazione dei processi aziendali a favore di un aumento della produttività di dipendenti e consulenti.
L’ultimo passo di questo percorso, in ordine di tempo, è la collaborazione con Microsoft annunciata questa settimana. Banca Generali, da sempre all'avanguardia nell'adozione di soluzioni innovative, ha deciso infatti di implementare Microsoft 365 Copilot per fornire strumenti avanzati ai suoi private banker e dipendenti, oltre a creare soluzioni di AI Generativa per nuovi servizi di consulenza per i clienti mirati e personalizzati. Microsoft 365 Copilot è l’assistente AI progettato per aiutare le aziende a migliorare la produttività e l'efficienza e sarà disponibile per tutti i dipendenti e i Private Banker della banca del Leone. Inoltre, il 60% dei dipendenti avrà accesso anche alle funzionalità Personal Assistant di Microsoft 365 Copilot all'interno di Outlook, Teams, Word, Excel e PowerPoint per migliorare le attività quotidiane.
La collaborazione tra Banca Generali e Microsoft si estende anche allo sviluppo di soluzioni AI avanzate per la consulenza finanziaria, oltre che all'iniziativa "AI Ambassador", volta a promuovere l'adozione e l'integrazione dell'intelligenza artificiale all'interno della banca. Con questo programma saranno formati, e supportati, un gruppo di esperti interni che possano guidare e facilitare l'implementazione di soluzioni AI in vari ambiti aziendali.
L’accordo con Microsoft è un nuovo tassello del lavoro di innovazione che Banca Generali porta avanti ormai da molti anni, affidato a Riccardo Renna, dal 2016 Chief Operation Officer & Innovation della terza private bank italiana. Un processo iniziato costruendo una solida infrastruttura digitale, data-driven, progettata per sostenere il futuro delle applicazioni AI nell’organizzazione della banca. Ora, con l’implementazione di Copilot, l’obiettivo è avere un’ulteriore leva per la produttività e la qualità del lavoro di dipendenti e banker.
Tra le ultime novità la creazione di una chatbot guidata dall’Intelligenza Artificiale all’interno della dashboard dei certificates per il monitoraggio del mercato secondario. Banca Generali è inoltre al lavoro su uno strumento avanzato che supporterà i consulenti finanziari nella segmentazione dei clienti, nell’analisi dei bisogni e nella definizione di strategie personalizzate.
Ad affiancare Renna nell’innovazione della banca c’è Matteo Concas, che da alcune settimane ha assunto il ruolo di Responsabile della Digital Transformation della banca e coordinerà il mondo Innovation (dati, AI) e quello delle piattaforme. Concas è una figura di spicco nel panorama fintech italiano, avendo ricoperto ruoli chiave nella challenger bank tedesca N26 e in Mooney – Enel X.
“Il settore finanziario è quello dove è atteso l’impatto maggiore dell’AI Generativa e dove gli use case sono a maggiore maturità per nuovi livelli di produttività e servizi ai clienti. Stiamo collaborando con Banca Generali nel processo di adozione e utilizzo di AI Generativa per fornire ai proprio dipendenti e private banker nuovi strumenti in grado di ottimizzarne produttività e collaborazione e per creare soluzioni innovative e nuovi servizi a vantaggio dei propri clienti”, ha commentato Vincenzo Esposito, Amministratore Delegato di Microsoft Italia.
Gian Maria Mossa, AD di Banca Generali
